央行下发3001家微盘企业名单 并要求限期停止合作

摘要：据《中国经营报》报道，近日，央行已下发3001家微盘企业名单，要求商业银行及第三方支付暂停与此类企业进行业务合作。
央行下发3001家微盘企业名单
　　（原标题：央行整顿微盘交易 海航旗下聚宝匯等3001家名单曝光）
　　中金社2017年4月5日消息，微盘交易平台是依靠微信公众号为平台的一款新型的投资理财产品。微盘交易平台分两类：一类是交易场所的“迷你”盘，主要由地方交易场所及其会员单位设立，将原来的交易场所交易的合约，缩小合约价值做成“迷你”合约，迁徙到微信公众号、手机APP、网站等平台进行交易；另外一类是类“二元期权”微交易，由投资者对白银、原油、铜等大宗商品价格一定时间内的涨跌走势进行判断进而买涨或买跌。
　　据《中国经营报》报道，近日，央行已下发3001家微盘企业名单，要求商业银行及第三方支付暂停与此类企业进行业务合作。
　　据悉，上述名单中除了详细微盘名称，还包括登记机关、工商注册号、粉丝人数等多项明细，包括公众号关注的人数都一目了然。业内人士透露，央行要求各商业银行及第三方支付公司限期停止与上述微盘合作，截止日期为3月31日。
　　与实体现货交易所不同之处在于，微盘交易单位一般较小，而交易原理则与现货交易所如出一辙，即对标的资产进行买涨或买跌的投机行为。大多数微盘交易平台都不涉及实物交割，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，其与大宗商品市场的属性基本脱钩。目前，微盘的出入金主要依靠第三方支付平台提供通道，不需要签署银行三方存管协议，只要微信支付就可完成。
　　由于操作简单、门槛低、交易杠杆大，并且交易软件可以人为在后台控制等多重原因，导致市场鱼龙混杂，庄家违规操作牟取暴利等违规事件时有曝出。
　　今年1月9日清理整顿各类交易场所部际联席第三次会议上要求，用半年时间集中整治，力争到今年6月30日基本解决交易场所存在的问题和风险。微盘则成为此次清理整顿的重点领域，据悉，联席会议要求商业银行和第三方支付机构结合违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单，尽快开展专项排查和风险评估，与地方监管部门加强沟通协调，在6月底前逐步停止为平台提供服务。
　　3月17日，《关于做好清理整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有关工作的通知》正式发布。其中涉及到具体的整顿措施包括：一、根据当地证监局转交的“微盘”名单，限期尽快予以关闭，并建立“微盘”交易平台动态监测和清理处置机制；二、配合商业银行、第三方支付机构，做好限期停止为“微盘”交易平台提供支付结算服务工作；三、辖区公安机关开展专项执法行动，严厉打击涉嫌聚众赌博等犯罪行为的“微盘”交易平台。
　　值得注意是的，在这份名单中，用户关注度最高的是海航“聚宝匯”微金融，粉丝数高达360913人，该平台在功能简介中显示为：“聚宝匯”——海航集团旗下互联网金融平台。
　　对于定位互联网金融的“聚宝匯”为何会被划分在微盘交易名单中，“聚宝匯”方面则表示，对该事不知情、不了解，无法评价。
　　此前，“聚宝匯”曾被媒体质疑存在自融自担的嫌疑。据报道，聚宝汇全系列理财产品的借款方、担保方均为海航旗下公司。比如“海聚宝382期-90天”标的，借款人为“大新华轮船（烟台）有限公司作为海航集团从事集装箱船舶运输的龙头企业”，工商资料显示，这是海航集团的参股（占控股地位）孙公司。
　　资料显示，聚宝匯2014年5月成立，注册资本目前达到30亿人民币，由海航100%控股，目前已拥有近1200万用户，累计交易额400亿元，去年10月完成银行存管协议签署。
　　去年11月，聚宝匯对外宣布达成总额2亿美元A轮融资。由亚太知名私募基金RRJ资本领投，银行系资本——宁波天银互金一期互联网金融产业投资基金及新三板首家综合性金融服务集团鑫融基金控下属公司跟投，多家机构共同参与了此次投资。

2017年04月05日 17:44金融虎 央行下发3001家微盘企业名单 并要求限期停止合作
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